Au sein des organisations, une bonne gestion de la trésorerie est nécessaire pour de gérer au mieux les liquidités dans une entreprise, qu’elles soient présentes en banque ou en caisse. Étant donné la difficulté de la tâche, les gestionnaires de trésorerie peuvent rencontrer de nombreux défis comme la dégradation des BFR, la baisse d’activité conjoncturelle ou encore la réduction de concours bancaires.
Cependant, si les gestionnaires gèrent efficacement la trésorerie, ils assurent la performance financière de l’entreprise, en offrant également une perspective précise des liquidités disponibles. D’ailleurs, de nombreuses méthodes sont disponibles pour optimiser la gestion de trésorerie si vous souhaitez gérer au mieux les liquidités dans votre organisation.
Mais qu’est-ce que la gestion de trésorerie ? Quelles sont les techniques efficaces pour bien la gérer ? Et surtout quels sont les défis courants dans cette opération ? Découvrez tous les détails concernant la gestion de trésorerie dans ces lignes qui suivent.
Qu'est-ce que la gestion de trésorerie et pourquoi est-elle importante ?
La gestion de trésorerie est un élément clé pour garantir la santé financière d’une entreprise. Il s’agit d’un processus stratégique pour organiser, planifier et contrôler les flux financiers. Ainsi, il permet d’optimiser la liquidité de l’entreprise, tout en minimisant le risque financier et assurant la viabilité sur le long terme. Gérer sa trésorerie de manière optimale est également essentiel afin d’évaluer les fonds de roulement nécessaire pour couvrir les dépenses courantes.
Définition et importance
Globalement connue sous le nom de gestion des liquidités d'une entreprise, la gestion de la trésorerie comprend :
- Le contrôle des flux de trésorerie ;
- La mise en œuvre d’une démarche de planification et d’un processus de gestion ;
- La gestion des liquidités utiles pour les opérations quotidiennes de l’entreprise ;
- L’optimisation des excédents de trésorerie ;
- La prévention de crises de liquidité pour maximiser les opportunités d’investissement.
Objectifs principaux
De manière générale, veiller à la stabilité financière de l’entreprise est l’objectif principal de la gestion de trésorerie. Cela inclut ces quelques points suivants :
- La minimisation des coûts financiers ;
- La progression de la rentabilité et le soutien à la croissance de l’entreprise ;
- La prévision des besoins futurs ;
- L’optimisation des ressources disponibles.
Quelles sont les techniques de gestion de trésorerie ?
Afin de gérer au mieux la trésorerie, il faut effectuer un bon suivi des rentrées et des sorties d’argent de l’entreprise. Le niveau de fonds de roulement est étroitement lié à la circulation de l’argent dans votre organisation. Il vous permet de poursuivre l’exploitation, même dans les moments difficiles, jusqu’à ce que vos clients fassent un paiement.
La prévention des flux de trésorerie, l’établissement des budgets et la mise en œuvre des stratégies pour collecter rapidement les paiements vous aident à gérer efficacement la trésorerie.
Prévisions de trésorerie
La prévision trésorerie est cruciale afin de mettre en œuvre le plan de gestion de trésorerie au sein de votre société. De plus, elle vous indiquera la circulation de l’argent dans votre entreprise et les soldes en liquide afin de gérer ou développer cette dernière. Cette prévention vous permet de :
- Analyser les flux de trésorerie passés ;
- Estimer les revenus et dépenses futures ;
- Anticiper les besoins futurs ;
- Éviter les déficits et les excédents.
Optimisation des flux de trésorerie
Mis à part la prévision, l’optimisation des flux de trésorerie est également une technique efficace pour la gestion de trésorerie, cela implique :
- La gestion des comptes clients et fournisseurs ;
- L’amélioration des délais de paiement pour l’encaissement de vos factures ;
- La gestion de stock.
D’autre part, il est possible d’améliorer la liquidité en pratiquant des méthodes telles que la négociation de conditions de paiement favorables et l’utilisation de solutions de financement à court terme.
Quels outils et logiciels peuvent aider dans la gestion de trésorerie ?
Afin d’optimiser la gestion de trésorerie, plusieurs outils et logiciels peuvent vous aider. De manière générale, le plan de trésorerie prévisionnel est l’outil principal pour bien la gérer. Il s’agit d’un document stratégique contenant la vision à long terme et la planification des objectifs opérationnels, tout en offrant un tableau de trésorerie clair. Cependant, des logiciels comme Flowie et Fygr sont aussi pratiques pour une bonne gestion de trésorerie. Outils de prévision et de planification
De nombreux outils et logiciels sont disponibles pour vous aider à la prévision et à la planification de votre trésorerie. Ils vous permettent de créer des prévisions de trésorerie précises, suivre les flux de trésorerie en temps réels ou encore d’analyser vos données financières. Mais, ce n’est pas tout, ils peuvent vous offrir des fonctionnalités comme :
- Des rapports automatisés ;
- Des alertes de trésorerie ;
- Des scénarios de simulation.
Solutions de gestion des paiements
L’utilisation des solutions de gestion des paiements vous aide également à optimiser vos flux de trésorerie. Ces solutions incluent :
- Les systèmes de gestion de trésorerie ;
- Les plateformes de paiement électronique ;
- Le service bancaire en ligne.
De plus, ces outils permettant de suivre les transactions, la gestion des comptes ou encore la coordination avec les partenaires financières.Cependant, vous pouvez également opter pour “Mon compte trésor public”. Ce dernier s’agit d’un service géré par la trésorerie du centre d'action sociale, permettant à régler les obligations financières.
Quels sont les défis courants en gestion de trésorerie et quelles sont les meilleures pratiques ?
La gestion rencontre des défis courants qui peuvent diminuer la performance des entreprises. Par contre, vous pouvez éviter tout cela en pratiquant des méthodes efficaces et en mettant en place des solutions efficaces sur le long terme.
Défis courants
De nombreux défis courants peuvent se présenter dans la gestion de trésorerie. Vous pouvez par exemple retrouver :
- Les fluctuations saisonnières des revenus ;
- Les retards de paiement des clients ;
- Les coûts imprévus.
Meilleures pratiques
Pour effectuer une opération rentable en trésorerie, les meilleures pratiques sont les suivantes :
- Mettre en place de procédure de contrôle interne ;
- Utiliser de techniques de gestion proactive ;
- Mettre en place une formation continue du personnel en finance.
Cependant, il est également essentiel de réévaluer continuellement les stratégies de trésorerie pour s’adapter aux changements du marché.
De manière générale, la trésorerie est le moteur qui fait fonctionner toutes les activités d’une organisation. En effet, la gestion de trésorerie est une opération essentielle pour la gestion financière et comptable de l’entreprise. Elle nécessite une attention particulière et une bonne planification afin d’assurer le développement et la pérennité de la société. Par ailleurs, l’optimisation de votre trésorerie doit s’adapter à vos stratégies de gestion et à l’évolution de votre activité. Pour une gestion efficace, il est crucial d’utiliser des outils numériques, qui permettent de gérer votre trésorerie plus facilement ! Mais, n’oubliez pas, vous pouvez également sélectionner le “trésor public” et choisir “mon compte” pour régler vos obligations financières.